风投Multicoin：简述可编程现金流协议 Superfluid 应用场景

原文标题：《现金流的网络化》撰文：Kyle Samani，Multicoin Capital 管理合伙人DeFi 无疑是区块链最有效的应用。我们也花了很大一部分时间思考该方向，并且一直在向构建金融未来的优秀 DeFi 企业家学习。但是大多数人想到区块链的时候，第一个念头是「价值转移」。原因是什么呢？因为这个概念更容易理解。在赛道中，Superfluid 是我们刚刚投资的一个新协议，代表自比特币出现以来价值转移的最大进步。Multicoin Capital 领投，对了 Superfluid 完成了一轮 900 万美元的种子轮投资，和此前领投预种子轮投资的 Semantic Ventures 一起，还有 DeFiance Capital、Delphi Digital、MetaCartel Ventures、Fabric Ventures、The LAO、DeFi Alliance、Divergence Ventures 以及 MMC Ventures 也进行了参投。包括 Balaji Srinivasan、Stani Kulechov、Do Kwon 和 Ryan Selkis 在内的数位著名天使投资人也参与了投资。为什么信用卡诈骗是一个非常严重的问题？该问题在网上也引起了广泛讨论，但都没有一个能真正解决根本原因的答案。而在加密领域中，信用卡诈骗的根本原因是公钥和私钥是同一样东西。如果有人掌握了你的信用卡信息（类似于公钥），他就可以随意消费。这一点对于加密原生用户来说是不可思议的。在过去的几十年里，支付企业在这个核心系统上建立了无数的层级来试图确保安全性。其中最广为人知的是支付领域的人对 PCI 标准 的要求，当然还有许多其他的要求。最近苹果公司将公钥加密技术应用到传统系统，通过 Apple Pay 为每部 iPhone 增加了安全空间。实际上它有效减少了欺诈行为，因此每次消费者用 Apple Pay 购买东西的时候，银行都需要向苹果公司支付费用！公钥加密是解决欺诈问题的一种方法。而在加密领域中，每个区块链能够轻易地利用公钥加密进行所有支付授权。但是，区块链上的公钥加密技术存在着一些新问题：密钥管理和 gas 费用。Superfluid 较为有效地缓解了这两个问题，并且进一步创造了一个新的连锁、可组合、可扩展的价值流网络，这一点在传统金融体系中是无法实现的。自以太坊问世以来，人们就一直在谈论可编程现金流。Superfluid 将可编程现金流的理念推向了逻辑的极致。为更好地理解 Superfluid，我们分三个层次来展开：首先，Superfluid 的基础层是流动现金流。这一点很容易理解：「每小时流过的资金为五美元。」这个说法听起来像一个状态通道，但实际上却不是。状态通道需要发送方和接收方之间的双边同步签名。Superfluid 则允许发送方通过一个签名进行授权转账，无需接收者在线。该方式减轻了密钥管理的负担。资产接收者可在任何时候通过签名认领其收到的代币（或者不认领，就使用 Superfluid 将它转给其他人）。Superfluid 的第二个层面是可编程性。智能合约可以像存款流程一样，对代币转入进行控制。例如：「如果我每小时至少收到 10 美元，那么就给 Bob 转 5 美元。」现金流的逻辑可以是任意的复杂度。Superfluid 是一个由许多资产的价值流交错组成的网络，所有这些价值流同时运行，无任何额外的 gas 消耗。例如：「Bob 每小时从老板那里收到 20 美元，其中的 5 美元用来偿还贷款，然后将其中的 10 美元转入储蓄账户，支付一些订阅费用，然后将剩余的金额不断买入 ETH。」第三层为「网络层」，这也是 Superfluid 如此强大的原因。Superfluid 资金流可以建立在其他的资金流基础上——因此，Bob 可以在收到 Alice 资金的同时，向 Carol 发送资产。这种解决方案原生地同时解决了一系列问题：提高资金效率，减少 gas 费用，同时减少了用户需要签名交易的次数。以前从未出现过像 Superfluid 这样的协议，所以很难想象开发者会用它来构建所有的创造性产品。在测试版推出后的大约 4 个月里，开发者们已构建各种不可思议的解决方案。第一批钱包（如 Minerva 钱包）已原生集成 Superfluid。展望未来的 10 年，Superfluid 将对价值流、营运资本管理、IOT 机器支付，甚至大公司的估值模型产生深远影响。现在，个人和企业都可以每周、每两周和每月进行分批付款。有时产品和服务还可以在交付后的 30 天甚至 90 天支付。这些现金流的不顺畅降低了整个经济的资本周转率，增加了整个经济的营运资本成本。我们之所以接受这些安排，是因为我们缺乏更好的技术以及以往生活的惯性。通过实现资产的跨协议再抵押，DeFi 正在提高资产的资本效率。Superfluid 则更进一步，通过简化和自动化资产流动网络来提高货币的资本效率。在 2020 年 9 月的以太坊黑客马拉松上，我第一次认识 Superfluid。虽然它的概念比较超前，但是我立马就意识到条件资产流动模块的力量。接着我在推特上联系了 Francesco，认识了 Michele、Miao 以及其他团队成员后，我们对有机会领投 Superfluid 该轮融资感到非常兴奋。此后，Superfluid 一直在不断地更新迭代。他们打造了一个强大的有机社区，社区粉丝非常意愿在他们正在开拓的基础模块上进行建设。在最近的以太坊黑客松上，尽管几乎没有任何宣传或营销，也有超过 35 个团队 基于 Superfluid 进行开发。作为 The Graph 的第一批投资者，我们在 Superfluid 身上看到了许多相似之处，在项目早期，它们都没有得到正确的评价与重视。我们预计，近期黑客马拉松涌现出的一些利用 Superfluid 的团队将在未来几年成为首要应用程序，一如早期基于 The Graph 的应用程序继续主导 DeFi （Aave、Uniswap、Compound 等）。Superfluid 正在飞速发展，目前他们的空缺职位超过 7 个，包括一名高级智能合约工程师和一名营销经理。如果您有兴趣加入他们团队，请点击 这里 查看他们的开放职位。