基于比特币构建DeFi应用，「Portal」推出Layer2跨链DEX

当我们讨论 DeFi（去中心化金融），目光多集中于以太坊、BSC、Solana 等各个生态。而对于加密市场龙头资产的比特币，却鲜有提及。似乎，比特币网络已经在行业的技术迭代中逐渐边缘化，成了一个象征符号。这背后固然有比特币网络自身的性能以及技术局限，但同时也是以太坊为代表的通用链和上层应用爆发的必然结果。而近期，Odaily星球日报关注到一个名为 Portal Finance 的 DeFi 协议，致力于激活比特币网络原生价值，将 DeFi 引入比特币生态。Portal 是一个建立在比特币上的自托管的 Layer2 钱包和跨链 DEX，以实现比特币和其他加密资产之间进行原子交换；基于 Fabric 技术构建，Portal 具有隐私性、高性能和安全性。未来，Portal 还将支持借贷、期权等衍生品业务，构建更复杂的 DeFi 应用场景。近期，Portal 宣布获得 850 万美元融资，由 Coinbase Ventures 领投，B21 Capital 等数十家机构参投。“通过带来快速、点对点的 Layer2 交易，Portal 正在为每个人兑现自我主权的承诺。”Portal 首席执行官 Eric Martindale 表示，“通过 Portal，DeFi 成为任何人都可以提供的服务。”长久以来，比特币生态价值一直被市场忽视。如今 Portal 的入局，能否释放了比特币的 DeFi 价值，推动整个 DeFi 市场迈入更高的发展阶段？如今，DeFi（去中心化金融）的市场规模越做越大，并逐渐破圈，引起主流社会的关注。但 DeFi 的发展，依然有很大的局限。单以数据来看，目前 DeFi 总锁仓价值虽然高达 2600 亿美元，较一年多前有了翻天覆地的变化，但依然不够。一个很重要的原因是，目前的 DeFi 生态并没有将比特币完全纳入其中。作为加密市场龙头资产，比特币仅仅发展了 10 余年市值就高达 1 万亿美元以上，占整个加密市值的 40%。虽没有超过黄金 10 万亿美元的市值，但比特币的发展潜力可见一斑。并且，比特币本身凝聚了强大的共识，有着十分强大的价值基础，逐渐成为传统金融认可的新兴资产门类，包括特斯拉、Microstrategy 等众多上市公司、金融机构都将比特币作为资产储备。可以说，比特币已经成为传统金融与加密金融最具价值的资产。但在这波 DeFi 浪潮中，比特币却吊了车尾，逐渐边缘化，整个生态 DeFi 应用严重缺位，根本没有诞生具有代表的龙头项目。对于一个在全球金融市场占据重要地位的资产而言，这无疑是一个致命的打击。究其根源，比特币 DeFi 应用缺位主要归因于自身存在一定的缺陷。比特币脚本是一种简单、原始且安全的基于栈的语言，它并非是图灵完备的，也没有状态的概念，这也造成应用构建变得相当困难。此外，随着以太坊等新生态崛起，市场自然将视线投向新公链。这进一步使得比特币生态基础开发工具缺乏，不利于 DeFi 应用的构建。长此以外，形成的恶性循环造成的结果便是，新公链 DeFi 应用如雨后春笋般兴盛崛起，而比特币生态原生 DeFi 应用缺位。目前市场上最流行的比特币 DeFi 解决方案是「代币化比特币」，比较具有代表性的是 WBTC、tBTC。以 WBTC 为例，用户需要将自己的 BTC 存在托管方合约地址，从而可以 1:1 获得 ERC20 版本的 WBTC。这种方案的质疑声音主要集中在中心化这一点：用户需要通过 KYC 流程，并信任第三方托管人。tBTC 方案是用户将 BTC 存到托管人地址，托管人质押 ETH 作为保证金，用户获得 ERC20 版本的 tBTC。这种方案虽然具有无需信任的特质，但需要托管人超额抵押，资金利用率不高。由于种种局限，「代币化比特币」的方案没有真正得到大规模发展。仅以 WBTC 为例，目前流通量也只有 25.3 万个，不到比特币流通量总量的 2%。换言之，绝大多数比特币被排除在 DeFi 之外，原生价值流动性不高，绝大多数比特币爱好者的 DeFi 需求也没有得到满足。如今，中心化交易所面临更严苛的监管政策，DeFi 成了具备刚需的备选项。如何更好地承接比特币爱好者的 DeFi 需求，既是一道难关，也是一个机遇。“比特币具有显着网络效应，很多人不知道比特币有多强大。比特币是最去中心化和最安全的系统，我们认为它是货币层。如果您想构建功能、金融合约等，那么最好将其构建在货币层而不是其他层。”Portal 首席执行官 Eric Martindale 解释称，比特币网络本身基于 POW 有着其他生态系统无法比拟的安全性，也是最理想的 DeFi 试验场。基于此，Portal 选择基于比特币构建 DeFi 应用，进而盘活整个网络原生价值，推动 DeFi 市场与传统金融结合，「将比特币带给尽可能多的人，让全世界的普通用户都能简单使用比特币」。Portal 是一个去中心化的金融平台，它融合了比特币和 Layer2 的优点。有了Portal，比特币兼容到了去中心化金融的属性：不可审查、点对点、信任最小化。Portal 的首批应用是基于比特币搭建的自托管 Layer2 钱包和跨链 DEX，以实现比特币和其他加密资产之间进行原子交换（Atomic Swaps）。该方案的一个突出优势是利用了比特币的”哈希时间锁定合约”功能，这意味着用户可以自己控制自己的账户资产，点对点交易；而不是像传统 DEX 那样，资金可能集中存放在公用智能合约池中，从而防止对手方风险和资金损失。实际上，早在 Portal 之前，原子互换（Atomic Swaps）就曾是比特币 DeFi 应用的尝试方案，Summa、Liquality、SparkSwap 以及 Swap Online 等团队都曾进行尝试，并获得了关注。然而，它们中的大多数都已消失，或者转向了。根本原因在于，「原子互换」方案虽然让用户掌握自己资产，但在达成协议之前， 你需要知道参与者的比特币地址，并且跨链也很难，这也导致无法在比特币上建立流动性池，这意味着没有 AMM （自动化做市商），流动性提供者需要全天候在线，以允许参与者与任何类型的比特币 DeFi 进行互动。Portal 在前者的基础上进行了创新，构建了一个订单簿模式，通过在交易中均质化和匹配订单，使用零知识系统和订单簿执行证明，在交易者网络中聚合流动性。同时将部分订单执行和可组合性，引入到跨链原子互换中。需要着重强调的是，Portal 将跨链合约的可证明执行转移到 Layer2，从而获得更快的速度、更低的成本以及更高的流动性。根据 Portal 的规划，未来用户通过 Portal 软件，一键登录即可进行去中心化交易，并且系统会在 Binance、Coinbase、UniSwap 等中心化以及去中心化平台，找到最佳执行路径（以最佳价格和流动性进行交易）。“Portal 会是 Apple App Store 中唯一被批准用于原子交换的应用程序。”除了进行跨链交易，Portal 还计划推出借贷、期权等衍生品交易，进而满足比特币爱好者的众多需求。想要支持这些丰富的功能，Portal 离不开 Fabric 协议的背后支持。Fabric 本身是一个开源的用于比特币上搭建的抗审查层的协议，可以理解为比特币的 Layer2 方案，Portal 正是基于 Fabric 进行构建（注：Portal 创始团队成员出自 Fabric）。正因如此，Portal 继承了 Fabric 的可抗审查、高效、可信、去金融化以及跨链互操等诸多优势，同时 Portal 还继承了比特币 Layer1 的安全性。不过，在 Portal 团队看来，闪电网络是比特币的 Layer2，Portal 以及 Fabric 其实是 Layer3 方案，双方具有相同的网络拓扑结构，但后者更专注高阶计算，“L2 是底层，只是一个开始；L3 是计算层，将被建立，Fabric 被设计成第三层系统，位于闪电/支付通道等顶部，我们将看到一个新的应用类别诞生。我们的目标是与闪电网络兼容，运行一个 Portal 节点也可以让你直接连接到闪电网络。”“Portal 使用的底层协议 Fabric，扩展了当今比特币的功能，无需任何 BIP。 Portal 的 Layer2 和 Layer3 原子交换技术可用于数据和计算的通用市场。我们的目标是用自由的数据和计算市场，取代易于通过设计和架构集中化的网络服务器模型。”Portal 在官网中表示。此外，Portal 只是 Fabric 协议应用之一，未来 Portal 希望游戏开发者可以在 Fabric 上构建 P2E 游戏，发行新资产，而 Portal 将成为此类资产交易的平台。“当前的中心化交易所、虚假的‘去中心化’ DEX、托管包装的代币和可审查的生态系统，都威胁着比特币的自我主权承诺。通过带来快速、安全、点对点的 Layer2 交易，Portal 正在为每个人兑现自我主权的承诺。”Eric Martindale 总结，“我们正在为自由贸易和金融创造一个门户。”Portal 的新颖设计以及远大蓝图，也让其获得一众投资机构青睐。根据官方消息，Portal 进行宣布融资 850 万美元，超额认购超过 47 倍，由 Coinbase Ventures 领投，B21 Capital、ArringtonXRP Capital、OKEx Blockdream Ventures、Republic.co、Shima Ventures、LD Capital、ArkStream Capital、Monday Capital、GenBlock、Taureon、Autonomy Capital、Krypital、Hedera Hashgraph 联合创始人Kyl Armour、Tether 联合创始人 Craic Sellars、Bitcoin.com 首席执行官 Danish Chaudhry 等参投。此外，Portal 即将在 Republic 进行公募。团队方面，Portal 团队在加密领域深耕多年，拥有丰富的行业经验，为 Portal 未来发展提供了资源基础。
比如，联合创始人兼 CEO 的 Eric Martindale，从事比特币工作 10 年，是 Blockstream 的开源主管、BitPay 的工程主管、Lemniscap的顾问，也是 Fabric 的发明者；首席运营官 Jack Mills 曾在 CasperLabs 、英特尔企业、Appgenesys 等知名企业或项目中担任重要角色，并且曾作为 Locke-Rand Institute 创始人兼首席技术官、Salvus Group 副总裁兼董事会创始人 GoalWerks Inc. 的首席执行官兼首席执行官、Aditazz 副总裁等。作为最早的区块链生态，比特币一直以来就是加密行业龙头，构建了最为强大的共识以及价值壁垒，但始终未能在 DeFi 领域绽放光彩。如今 Portal 的入局，为比特币进军 DeFi 铺垫了一条新的道路，同时也让 DeFi 获得更稳固的价值支撑，推动 DeFi 走向传统世界。我们也期待看到 Portal 未来能有新的表现。