Bitfinex被列入英国FCA未经授权警告名单_链圈子

根据英国金融行为监理总署 (Financial Conduct Authority, FCA) 官方公告显示，知名交易所 Bitfinex 被列为未经当局授权的警告名单。

FCA：Bitfinex 在未经授权下推广

英国金融行为监理总署 (Financial Conduct Authority, FCA) 于 27 日，将知名加密货币交易所 Bitfinex 列为未经当局授权的金融公司警告名单。表示该公司可能在未经当局许可的情况下推销金融服务或产品，提醒用户应该避免与此公司接触。

FCA 表示未经授权或批准，任何公司和个人皆不得在英国推广金融服务。

加密资产金融推广规则

在英国的金融相关公司与机构，几乎都需要向 FCA 注册成为授权公司。而针对加密公司，除了一般的规定之外，还需要符合《加强高风险投资金融促销规则》与《加密资产金融推广规则 Financial promotion rules for cryptoassets》。若相关公司无法符合规定将无法取得 FCA 授权，就可能会被列为警告名单中。

该政策主要是限制海内外加密相关公司，若要在英国地区推广加密资产服务，就必须要遵守以下规定：

• 加强风险提示：于交易相关页面注记风险提示与当局规定内容

• 禁止投资诱因：禁止推荐代码等鼓励投资活动的金钱与非金钱利益

• 24 小时冷却期：针对初次使用的用户需要等待 24 小时才可交易

• 个人化风险警告：推广前须针对首次投资的用户显示风险警告

• 改善客户分类：提供申请表单协助用户确认自身分类

• 适当性测试：确保用户接受并通过对其知识和经验的评估测验

虽然政策的目的是出自于保护投资者，但是因为要求中有许多需要修改公司产品后端逻辑的部分，将会增加营运成本，在考量风险与利益的评估下，近期已有许多相关公司与机构将继退出英国市场。

Bitfinex 回应

而根据 Bitfinex 官方部落格，Bitfinex 表示自身确实已经在过去的四个月与 FCA 有进行许多讨论，并积极采取措施以满足 FCA 的要求，也向所有客户发出通知说明新政策，且已对来自英国的用户封锁了一系列介面，包括交易所内的质押、信用卡、Lending Pro、Bitfinex Borrow 与各种「教导用户如何购买」的网页与手机页面。

其表示 Bitfinex 与全球监管机构和执法机构合作，在打击犯罪、诈骗并保护投资者方面拥有良好的记录，但其努力在本案中并未得到承认。

可能的后续发展

FCA 可能会对不遵守规定的公司采取进一步的行动。根据上述政策，未注册的加密资产公司如果不遵守规定，可能违反了英国《2000 年金融服务和市场法》，将构成刑事犯罪，可处以最高两年监禁与无上限的罚款。