犯罪集团超爱用USDT！泰达推4大项目加强监管_链圈子

洗钱、诈骗、恐怖主义通通有份，面对全球监管机构施压，全球最大稳定币发行商泰达与区块链数据公司合作，共同开发监控系统，有望阻止USDT被用于非法行动。

USDT 发行商与监控公司合作，有望阻止USDT被用于非法行为

全球最大的稳定币泰达币USDT发行商泰达（Tether），于美国当地时间上周四（5/2）晚间宣布，将与区块链数据分析及监控公司Chainalysis合作，共同追踪USDT在二级市场上的交易行为。

所谓二级市场活动，指的是在更广泛的生态系统中使用USDT进行买卖，但买卖对象并非是USDT发行商泰达的各种交易行为。

在Chainalysis为了泰达量身定做的监控解决方案中，包含了四个主要项目：

1. 「制裁监控」（Sanctions Monitoring） : 提供受国际制裁对象的钱包地址及交易行为详细列表。
2. 「交易分类」（Dategorization）：能够彻底分类USDT持有者的类型，包括交易所和暗网。
3. 「钱包分析」（Wallet Analysis）：Chainalysis 打造了一个目前市面上最全面的钱包分析系统，将针对重点USDT持有者及其活动进行深入研究。
4. 「非法资金转移检测器」（Illicit Transfers Detector）：用于识别与非法行为（如恐怖主义资金等）相关的交易。

发行商泰达认为，Chainalysis的解决方案将帮助泰达能够更系统性地进行交易监控，加强对USDT市场的理解及监督力道，还能作为泰达合规作业人员及调查人员的主动情报来源，帮助他们识别具有风险、或与非法和受制裁地址相关的加密钱包。

泰达执行长保罗·阿多伊诺（Paolo Ardoino）在新闻稿中表示：「此次与Chainalysis 的合作，确立了我们致力于增进加密货币产业透明度及安全性的关键步骤，我们将持续维护我们的诚信标准，加强我们积极防范犯罪活动的行动。」

Chainalysis的共同创办人兼策略长乔纳森．莱文（Jonathan Levin）也发表看法，认为双方的合作将使泰达生态系成为更安全的交易场所。加密货币的交易是公开透明的，若能与执法机构合作、并即时冻结帐户，这种透明度反而是阻止犯罪资金被用于恐怖主义、诈骗、及其他非法活动最有效的方式。

犯罪集团爱用USDT！泰达受牵连屡遭批评，在各方压力下自行加强监控力度

USDT目前以超过1,100亿美元的流通市值，远远超过排名第二的对手USDC（市值339亿美元），稳坐全球最大的稳定币，并在上周的第一季盈利报告中，缴出了45.2亿美元的好成绩。

不过，除了一般加密货币使用者外，连犯罪集团都格外爱用USDT。

今年一月，联合国毒品和犯罪办公室发布了一份报告，表示USDT已在东亚及东南亚地区成为洗钱和诈骗活动的主要支付工具。另外，受美国制裁的委内瑞拉国营石油公司，也被发现一直在使用USDT来规避美国的制裁。

去（2023）年10月，《华尔街日报》也报导，巴勒斯坦激进组织哈玛斯利用包含USDT在内的加密货币，筹集到近4,100万美元的资金。

种种与非法行动的关联让USDT及其发行商泰达屡遭批评，甚至在去（2023）年10月，连支持加密货币的美国共和党参议院议员辛西娅・卢米斯（Cynthia Lummis）都致函检察总长，敦促对泰达进行调查，并指责其与币安（Binance）不仅缺乏财务透明度，且均「知法犯法」，协助用户绕过制裁规定，让受制裁实体得以透过USDT进行交易。

在全球监管机构、及政策制定者对泰达日益加压下，泰达不得不做出行动面对指责。

除了与Chainalysis共同推出监控系统外，泰达目前也与全球43个司法管辖区、124个执法机构合作，以应对层出不穷的非法行动。