FATF 最新加密货币合规精神：哪些资产和服务商可能被监管？

原文标题：《监管 DeFi？FATF 最新合规精神，你需要了解下》撰文：anchain.ai编译：Katie 辜对于加密企业 / 团队来说，监管的收紧可能会导致严厉处罚，包括罚款、限制等。为避免这种情况，必须及时做出调整，遵守 FATF （反洗钱金融行动特别工作组）的规定。为了让公司或个人做出适当的合规调整，我们首先要理解 FATF 定义的 VASP （Virtual Asset Service Providers，虚拟资产服务提供商）的范畴。下面，我们将带来最新的 FATF 加密货币合规精神的解读。任何价值的数字形式（在区块链形成的），包括：但不包括：根据最新的 FATF 指南，VASP 是促进交易、转币、保管或发行者提供 / 出售虚拟资产的任何个人或企业，包括以下任何一项：2018 年，在加密货币市场经历了前所未有的繁荣和萧条之后，FATF 更新了其要求，纳入了两个新术语和定义：虚拟资产 (VA) 和虚拟资产服务提供商 (VASP)。此次更新明确说明，所有新旧 FATF 要求都适用于涉及 VA 和 VASP 的活动。2018 年的更新对加密领域、「传统」金融服务和新的相关技术产生了严重和持久的影响。在过去十年中，FATF 一直在更新其加密货币领域的指导方针，但明确和整合这一新术语为「各国应如何恰当地建立有关加密货币的法规」提供了强有力的参考。FATF 是一个强大的非政府组织，负责帮助国际金融体系消除反洗钱 (AML) 和打击恐怖主义融资 (CFT) 方面的犯罪活动。其指导方针成为要求准则，然后发展成由 FATF 成员国进一步改进和管理的政策。随着时间的推移，成员国共同努力协调利益，减少彼此间的摩擦，一致标准就会出现。当 FATF 更新其要求时，预计这些要求将会纳入联邦法律。这些政策通常以 KYC 要求的形式出现，该要求规定了个人和企业之间必须共享的信息数量，以便彼此合法地进行交易。这些 KYC 信息是执法部门在调查金融犯罪，特别是洗钱和恐怖主义融资方面履行职责的重要工具。换句话说，VA 和 VASP 必须遵守 FATF 的指导方针。接下来，理解 VA 或 VASP 的构成是至关重要的，公司或个人既要规范，又要遵守。2018 年的建议留给了我们定义 VAs 和 VASP 的以下标准：VA：VASP：可以是法人或自然人或企业实体，并且作为企业代表另一自然人或法人或企业进行以下一项或多项活动：这是衡量个人或实体是否属于 FATF 建议的区块链领域监管范围的标准。然而，2021 年 3 月，FATF 扩大了其指导方针。值得注意的是，这一内容扩展更新进一步阐明了 VA 和 VASP 的定义。与此同时，在 2020 年和之前几年，各种区块链技术的应用落地也在增加。FATF 的 39 个成员国特别是，FATF 明确了以下内容：这些建议于 2021 年 6 月批准。随着加密领域的成熟，这些内容的明确扩大了联邦政府应该和将监管哪些类型的活动的范围。随着还未分类的技术的应用，以及全新的技术出现，预期这些定义将随着时间的推移继续更新。所有 VASP 都需要使用能够改进 AML-CFT 控制和监测交易对手风险能力的工具。公司采用动态工具来确保合规最新内容的速度越快，他们就越有可能与 FATF 加密货币合规保持一致的步调，并避免受到严厉的处罚。