什么是AML / KYC规则？_链圈子

关于最常听到的就是AML / KYC这两个词。可是，你知道这两个词代表什么意思吗？现在就来了解，到底什么大家所说的AML / KYC究竟是什么。

在1970年，美国政府为了避免投机份子通过金融机构进行洗钱的行为，基于银行保密法（BSA），执法机关要求银行提供所有在交易中超过1万美金的存款，取款，现金兑换等交易报告。

在法规中，甚至要求银行必须了解客户的具体消息，并监督帐户持有人。当帐户有可疑行为发生时，银行需主动回报执法机关。

而这样的监管方式就被称为AML / KYC规则。

那么，在交易所中所提到的AML / KYC又分别代表什么意思呢？

KYC（了解您的客户）

意思是交易平台取得客户相关识别讯息的过程，若是不符合标准的用户，将无法使用平台所提供的服务。执法单位也可以依据平台所提供的讯息，作为犯罪活动的调查依据。说得白话一点，就是现在交易所会要求用户进行的实名认证。

AML（反洗钱）

代表反洗钱，是指为了防止有人通过非法交易而获得相关收入而订定的各种法规。

在韩国，美国，英国和一些欧盟国家，已将AML / KYC规则视为所有加密货币监管方式的必要部分。

对各国而言，加密货币需要承受最低限度的监管保障人员的资产安全，并杜绝任何犯罪可能，但要如何协助产业在受到管束的同时持续稳健增长，已经成为各国间最迫切的问题。